Il consulente finanziario è un professionista a cui si ricorre per consigli, chiarimenti, pareri inerente al campo della finanza. Esiste, purtroppo, un vizio di forma che genera confusione nel pubblico di investitori, risparmiatori ed imprenditori: l'utilizzo di pubblicità ingannevole e di frasi poco chiare e che possono ricevere molteplici interpretazioni.
Non si parla quindi di di capacità o competenze (queste caratteristiche, infatti, vengono effettivamente riconosciute solo dai clienti), ma di comportamenti corretti e di consulenze prive di conflitto di interessi.
Come il commercialista sta all’Agenzia delle Entrate, così il consulente finanziario sta alle banche e allo stesso modo si può dire che il commercialista non viene pagato dall’Erario, lo stesso rapporto deve essere tenuto tra il consulente finanziario e le banche stesse, in totale assenza di conflitto di interessi.